摩根士丹利利用AI技術提高財務顧問效率並預測客戶需求
摩根士丹利正在利用人工智能（AI）大幅提升財務顧問的工作效率，該公司CEO泰德·皮克在摩根壎丹利年度美國金融、支付及商業地產會議上進行了說明。特別是，該公司正在運用一個AI工具來轉錄與財富管理客戶的對話並按主題進行分類，據報導，這種技術的採用每週為財務顧問節省了10至15小時的時間。
這種節省的時間意味著財務顧問的生產力能實現巨大的飛躍。通過AI轉錄並分類會議內容，顧問能夠參考並在未來與客戶的對話中擴展之前的討論。例如，如果財務顧問在上一次會議中與客戶討論了稅務問題或遺產規劃，AI工具的轉錄和分類能力讓顧問能夠高效回顧這些話題，建議措施，並根據客戶的歷史和需求量身定製建議。
此外，泰德·皮克暗示AI在預測客戶需求方面的潛力，他建議，如果財務顧問能夠根據即將到來的事件或市場趨勢預測某些討論的相關性，這可能會改變向客戶提供產品和服務的方式。這種前瞻性的方法強調了AI在管理現有客戶信息以及預測未來需求和機會方面的戰略價值。
9月份，摩根壎丹利宣布為財務顧問引入一款AI助手，讓他們可以訪問大約100,000份研究報告和文件的龐大資料庫。此外，還提到了一款能自動總結客戶會議並草擬後續電子郵件的試點工具，指向進一步創新以流線化和增強客戶互動及服務交付。
AI對金融服務行業的更廣泛影響也被提及，包括引用摩根壎丹利5月份的報告，該報告突出了微軟推出AI就緒型個人電腦的舉措。報告稱，該舉措有可能引發新一波PC銷售浪潮，75%的歐洲和美國首席資訊官表示有興趣評估這些具備AI能力的PC。這一背景強調了AI技術在商業運營和戰略規劃各個方面的日益增長的影響力和整合程度，預示著顯著的生產力和效率提升。
摩根壎丹利運用人工智能技術提高財務顧問工作效率，每週節省10至15小時，並具備預測客戶需求的潛力，顯示AI技術在金融領域的戰略價值。